제목 [산업분석] 금융권 기업 분석
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데이터날짜 : 2023-10-11 
출처 : 증권사 
페이지 수 : 22 

기업분석

KB 금융 (105560) 확실한 안정성 32

하나금융 (086790) 든든한 매력 34

 


 

변화된 모습 기반 금융업권별 투자전략 현 금융주를 누르는 우려들은 공감한다. 그러나 현재 금융주들은 그 우려를 불식 시킬 만큼 또다른 모습으로 변화했다. 변화된 모습 기반 금융업권별 투자의견은 다음과 같다. 은행은 1) 높은 자본비율, 선제적 대손충당금 지속 적립으로 건전성을 높이고 있 는 것은 물론, 2) 명확한 주주환원정책을 제시함으로써 역사상 가장 높은 주주환 원 수익률(10월 10일 기준 9.4%)을 기록하고 있다. 우려대비 양호한 실적으로 안정적인 ROE 달성(18~23E ROE 분산 0.6 vs. 증권 9.7) 및 명확한 주주환원율 상향 흐름을 고려해 투자의견 Overweight을 유지한다. 보험은 IFRS17 도입 초기라는 점에서 가이드라인, 상법 시행령 개정 등 여러 이 슈들이 논의되고 있으나, IFRS17로 인한 가치 제고는 불변이다. ROE 상향이 명확 하다는 점에서 투자의견 Overweight을 제시한다. 증권은 지난 10년간 확충한 자본력을 기반으로 각 사별로 뚜렷한 강점을 지니게 되었다. 이는 증권사별로 거래대금과의 민감도가 상이해진 이유이다(거래대금 민 감도 키움증권 0.8 vs. 미래에셋증권 -0.1). 즉, 각 상황에 따라 증권주를 투자하 는 기준도 달라야 한다. 현재는 IB사업 부문 우려를 고려해 투자의견 Neutral을 제시하지만, 일평균 거래대금이 20조원 이상을 유지하고 있다는 점에서 브로커리 지 익스포져가 높은 증권주를 중심으로 살펴볼 국면이다. 은행업의 견고한 주주환원수익률을, 보험업의 제고된 본질을, 증권업의 변화된 역사를 총 3편을 나눠 서술하도록 하겠다

 

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